【明報專訊】渣打（2888）上周二公布第二季業績，除稅前基本溢利按年上升14%至18.28億美元，同時公布15億美元回購和上調今年收入增長指引至逾7%。摩根大通發表報告指出，第二季稅前利潤較市場預期高10%，主要由營運支出和信貸減息下降所帶動。該行看好市場對渣打今年全年和及後數年的每股盈利的預期共識，會有低至中單位數提升，結構性對冲亦幫助淨利息收入在減息周期更強韌，因此維持「超配」評級，目標價73.3元，續列為今年下半年香港銀行股的首選。