【明報專訊】人行等3部門發布的《金融機構客戶盡職調查和客戶身分資料及交易記錄保存管理辦法》明確，自今年3月1日起，商業銀行、農村合作銀行、農村信用合作社、村鎮銀行等金融機構為個人客戶辦理單筆5萬元人民幣以上，或者外幣等值1萬美元以上的現金存取業務，應當識別並核實客戶身分，了解並登記資金的來源或者用途。